為依法依規(guī)規(guī)范我區(qū)融資租賃企業(yè)和商業(yè)保理企業(yè)（以下簡稱兩類機(jī)構(gòu)）發(fā)展，進(jìn)一步營造良好的發(fā)展環(huán)境，防范行業(yè)風(fēng)險，按照省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于做好我省融資租賃企業(yè)商業(yè)保理企業(yè)規(guī)范清理工作的通知》（豫金發(fā)〔2020〕68號）以及鄭州市金融工作局《關(guān)于做好全市融資租賃企業(yè)商業(yè)保理企業(yè)規(guī)范清理工作的通知》的要求，現(xiàn)將我區(qū)兩類機(jī)構(gòu)規(guī)范清理工作通知如下：

一、融資租賃企業(yè)規(guī)范清理工作

高新區(qū)對轄區(qū)內(nèi)尚未納入行業(yè)監(jiān)管的融資租賃企業(yè)進(jìn)行摸底排查，規(guī)范清理。

(一)按照《河南省地方金融監(jiān)督管理局、國家稅務(wù)總局河南省稅務(wù)局關(guān)于做好融資租賃企業(yè)有關(guān)工作的通知》(豫金發(fā)〔2020〕17號)的要求，達(dá)到試點標(biāo)準(zhǔn)和備案條件的融資租賃企業(yè)，需要在2020年8月4日前進(jìn)行業(yè)務(wù)資格確認(rèn)及備案申報，盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

1.公司名稱：申請融資租賃業(yè)務(wù)試點資格及備案的融資租賃企業(yè)，公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資租賃”字樣。若名稱中不含“融資租賃”字樣的，應(yīng)到市場監(jiān)管部門進(jìn)行名稱變更。

2.注冊資本金：注冊資本金未達(dá)到20000萬元人民幣或等值外幣要求的融資租賃企業(yè)，應(yīng)在申請試點資格或備案時實繳到位，一并提交相關(guān)材料。

3.媒體公告：融資租賃企業(yè)在申報業(yè)務(wù)資格試點或備案時，須在當(dāng)?shù)刂髁鲌蠹堖M(jìn)行公告，公告期不少于5個工作日。公告包括但不限于如下內(nèi)容：企業(yè)名稱、住所、注冊資本、股東及股權(quán)比例、擬任董事長、擬任監(jiān)事長、擬任總經(jīng)理人選，承諾申報材料真實合法、依法合規(guī)經(jīng)營，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。公告內(nèi)容與營業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容不一致的，須按照營業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容進(jìn)行公告。融資租賃企業(yè)需要變更相關(guān)事項的，可在向創(chuàng)新發(fā)展局申請試點資格或備案時一并提交相應(yīng)變更材料，取得試點資格或備案后再到市場監(jiān)管部門進(jìn)行營業(yè)執(zhí)照變更。

(二)對正常經(jīng)營、未達(dá)到試點標(biāo)準(zhǔn)和備案條件的融資租賃企業(yè)，由創(chuàng)新發(fā)展局將其列入重點監(jiān)管對象，切實加強(qiáng)日常監(jiān)管，加大現(xiàn)場檢查力度，防止企業(yè)開展融資租賃業(yè)務(wù)，督促其按照豫金發(fā)〔2020〕17號要求認(rèn)真進(jìn)行整改，整改期限不晚于2020年12月31日前。

(三)對未經(jīng)審批開展融資租賃業(yè)務(wù)的融資租賃企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將依據(jù)《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，下達(dá)整改通知書，責(zé)令其停止開展新業(yè)務(wù)，消化存量業(yè)務(wù)；限期整改不到位的，創(chuàng)新發(fā)展局將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開”及信用河南等平臺，提請有關(guān)部門依法依程序納入經(jīng)營異常名錄。

(四)對于失聯(lián)和空殼類融資租賃企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局會在當(dāng)?shù)刂髁髅襟w上進(jìn)行公告，責(zé)令其限期到創(chuàng)新發(fā)展局接受監(jiān)管約談；限期內(nèi)仍無法聯(lián)系的，創(chuàng)新發(fā)展局將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)采取進(jìn)一步監(jiān)管措施，并將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開”及信用河南等平臺，提請有關(guān)部門依法依程序納入經(jīng)營異常名錄，并將名單上報省地方金融監(jiān)管局。本文所稱失聯(lián)企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人。本文所稱空殼企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：上一年度市場監(jiān)管部門年度報告顯示無經(jīng)營；近6個月無納稅記錄或“零申報”；近6個月無社保繳納記錄。

二、商業(yè)保理企業(yè)規(guī)范清理工作按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號)和《河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于做好商業(yè)保理行業(yè)有關(guān)工作的通知》(豫金發(fā)〔2020〕6號)要求，達(dá)到試點標(biāo)準(zhǔn)和備案條件的融資租賃企業(yè)，需要在2020年8月4日前進(jìn)行業(yè)務(wù)資格確認(rèn)及備案申報，盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

（一）對現(xiàn)存的達(dá)到豫金發(fā)〔2020〕6號通知要求符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)保理企業(yè)，要按程序于2020年8月4日前進(jìn)行申報，盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

1.公司名稱：經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)的商業(yè)保理企業(yè)，名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。若名稱中不含“商業(yè)保理”字樣的，應(yīng)到市場監(jiān)管部門進(jìn)行名稱變更。

2.注冊資本金：注冊資本金未達(dá)到10000萬元人民幣或等值外幣要求的商業(yè)保理企業(yè)，應(yīng)在申報時實繳到位，一并提交相關(guān)材料。

3.媒體公告：商業(yè)保理企業(yè)在申報時，須在當(dāng)?shù)刂髁鲌蠹堖M(jìn)行公告，公告期不少于5個工作日。公告包括但不限于如下內(nèi)容：企業(yè)名稱、住所、注冊資本、股東及股權(quán)比例、擬任董事長、擬任監(jiān)事長、擬任總經(jīng)理人選，承諾申報材料真實合法、依法合規(guī)經(jīng)營，并承擔(dān)相應(yīng)法律法規(guī)責(zé)任。公告內(nèi)容與營業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容不一致的，須按照營業(yè)執(zhí)照所載內(nèi)容進(jìn)行公告。商業(yè)保理企業(yè)需要變更相關(guān)事項的，可在向創(chuàng)新發(fā)展局申請設(shè)立時一并提交相應(yīng)變更材料，取得批復(fù)文件后再到市場監(jiān)管部門進(jìn)行營業(yè)執(zhí)照變更。

(二)對正常經(jīng)營、未達(dá)到準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)保理企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將列入重點監(jiān)管對象，切實加強(qiáng)日常監(jiān)管，加大現(xiàn)場檢查力度，督促企業(yè)按要求進(jìn)行整改，整改期限不晚于2020年12月31日前。

(三)對未經(jīng)審批開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)的商業(yè)保理企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將下達(dá)相關(guān)整改通知書，責(zé)令其禁止開展新業(yè)務(wù)，消化存量業(yè)務(wù)；限期整改不到位的，創(chuàng)新發(fā)展局將依法依規(guī)將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開”及信用河南等平臺，提請有關(guān)部門依法依程序納入經(jīng)營異常名錄。

(四) 對于失聯(lián)和空殼類商業(yè)保理企業(yè)，創(chuàng)新發(fā)展局將當(dāng)?shù)刂髁髅襟w上進(jìn)行公告，責(zé)令其限期到創(chuàng)新發(fā)展局接受監(jiān)管約談；限期內(nèi)仍無法聯(lián)系的，創(chuàng)新發(fā)展局將根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)采取進(jìn)一步監(jiān)管措施，并將相關(guān)信息歸集至“雙隨機(jī)、一公開”及信用河南等平臺，提請有關(guān)部門依法依程序納入經(jīng)營異常名錄，并將名單上報省地方金融監(jiān)管局。

三、工作要求

（一）創(chuàng)新發(fā)展局將認(rèn)真做好融資租賃企業(yè)和商業(yè)保理企業(yè)的政策解讀、問題解答、幫扶指導(dǎo)等工作，對于符合申報條件的兩類機(jī)構(gòu)，開辟綠色通道，最大限度地壓縮審批申報時限，促進(jìn)兩類機(jī)構(gòu)盡早納入行業(yè)監(jiān)管。

（二）創(chuàng)新發(fā)展局將組織納入監(jiān)管的兩類機(jī)構(gòu)及時準(zhǔn)確地報送月度經(jīng)營情況表、登錄全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)或全國商業(yè)保理信息管理系統(tǒng)并定期匯總、分析、研判，切實做好行業(yè)發(fā)展、企業(yè)監(jiān)管、風(fēng)險防控工作，幫助企業(yè)解決困難和問題，強(qiáng)化兩類機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營意識，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

鄭州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管委會創(chuàng)新發(fā)展局

2020年7月21日