11月20日，廣州市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《廣州市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)推動廣州地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展實施意見的通知》，其中提到：

　　分批次引導地方金融組織接入中國人民銀行征信系統(tǒng)，全面提升我市地方金融組織風險管控水平；

　　推動地方金融切實服務(wù)實體經(jīng)濟。支持融資租賃公司聯(lián)合產(chǎn)業(yè)鏈深入企業(yè)生產(chǎn)場景提供特色化設(shè)備購買與更新服務(wù)，發(fā)揮融資租賃“融資+融物”產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，提升在先進制造業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略新興領(lǐng)域的服務(wù)能級；

　　支持南沙自由貿(mào)易試驗區(qū)重點發(fā)展融資租賃、商業(yè)保理等特色金融，積極探索制度創(chuàng)新，為全市積累更多可復制可推廣經(jīng)驗。

　　以下全文：

廣州市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)推動廣州地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展實施意見的通知

　　穗金融〔2023〕24號

　　各有關(guān)單位：

　　現(xiàn)將《關(guān)于推動廣州地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展的實施意見》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向我局反映。

　　廣州市地方金融監(jiān)督管理局

　　2023年11月16日

　　關(guān)于推動廣州地方金融組織高質(zhì)量發(fā)展的實施意見

　　地方金融組織是廣州現(xiàn)代金融服務(wù)體系的重要組成部分。近年來，我市地方金融組織充分發(fā)揮貼近市場、服務(wù)民生優(yōu)勢，合規(guī)經(jīng)營、迅速發(fā)展，為助力中小微企業(yè)、個體商戶、農(nóng)戶等融資發(fā)展，支持我市經(jīng)濟社會發(fā)展和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)揮了重要作用。在新形勢下，各類地方金融組織面臨發(fā)展不平衡、不充分等挑戰(zhàn)，需營造良好發(fā)展環(huán)境，進一步推動實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。為貫徹落實市委市政府推動廣州金融高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)安排，進一步促進我市地方金融組織健康可持續(xù)發(fā)展，增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力，結(jié)合我市實際，提出如下實施意見。

　　一、總體要求

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　　以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大和中央金融工作會議精神，加強黨對地方金融工作的全面領(lǐng)導，加強地方金融監(jiān)管能力建設(shè)，推進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化，通過黨建引領(lǐng)、強化監(jiān)管，引導各類地方金融組織健康可持續(xù)發(fā)展，不斷提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力，有效防范化解金融風險。

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　　一是堅持黨的領(lǐng)導。全面加強黨對地方金融工作的全面領(lǐng)導，實現(xiàn)黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展。堅守金融服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展的初心使命，為社會經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)普惠金融支持。

　　二是堅持守正創(chuàng)新。在堅守合規(guī)經(jīng)營、風險可控前提下，鼓勵地方金融組織開展創(chuàng)新。著力解決地方金融組織在發(fā)展中遇到的痛點難點共性問題，精準施策，營造更加良好發(fā)展環(huán)境。

　　三是堅持安全穩(wěn)定。在推進地方金融創(chuàng)新發(fā)展時堅守風險底線，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，打造廣州金融安全區(qū)。

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　　加強黨建引領(lǐng)，不斷強化地方金融監(jiān)管能力建設(shè)，完善地方金融“五鏈協(xié)同”監(jiān)管與服務(wù)體系，為地方金融組織營造良好發(fā)展環(huán)境，全市地方金融市場服務(wù)體系進一步完善，地方金融組織主體實力和公司治理水平進一步提升，地方金融組織提供金融產(chǎn)品和服務(wù)能力進一步優(yōu)化，服務(wù)實體經(jīng)濟的水平進一步增強，我市地方金融市場穩(wěn)健運行、風險可控，為廣州高質(zhì)量發(fā)展大局作出貢獻。

　　二、發(fā)展措施

　�。ㄒ唬┤婕訌姷胤浇鹑诒O(jiān)管。按照法律法規(guī)和省級地方金融監(jiān)管部門的授權(quán)，對我市小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當行、交易場所實施監(jiān)督管理。健全地方金融監(jiān)管體制機制，強化監(jiān)管能力，豐富監(jiān)管手段，充實監(jiān)管力量。完善監(jiān)管制度體系建設(shè)，提高監(jiān)管質(zhì)效和規(guī)范化水平，依法實施機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)。寓監(jiān)管于服務(wù)，形成“以監(jiān)管促發(fā)展”的監(jiān)管文化和行業(yè)發(fā)展文化。根據(jù)地方金融組織的監(jiān)管評級情況實施精準施策，提升監(jiān)管的精準度和有效性，支持監(jiān)管評級優(yōu)良、經(jīng)營規(guī)范、風險管控能力強的地方金融組織在風險可控的前提下，創(chuàng)新金融產(chǎn)品、服務(wù)模式，踐行普惠金融、綠色金融理念，實現(xiàn)特色經(jīng)營，服務(wù)國民經(jīng)濟“毛細血管”。加快推進數(shù)字科技在地方金融監(jiān)管領(lǐng)域運用，推進廣州地方金融組織“瞭望塔”智能監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)，根據(jù)監(jiān)管實際需要豐富系統(tǒng)功能，充實監(jiān)管抓手，提升審批、監(jiān)管效能，提升政務(wù)服務(wù)水平。

　�。ǘ┩七M地方金融組織體系建設(shè)。通過優(yōu)化市場準入、增強市場主體實力、鼓勵特色化經(jīng)營等方式，推動形成多層次、廣覆蓋、有差異的地方金融市場體系。引導我市地方金融組織充分挖掘股東資源、找準市場定位和發(fā)展賽道，實現(xiàn)特色經(jīng)營，切實服務(wù)實體經(jīng)濟。支持具有雄厚綜合實力、堅實產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、良好社會聲譽的市場主體在我市依法依規(guī)發(fā)起設(shè)立地方金融組織，圍繞股東產(chǎn)業(yè)鏈背景開展業(yè)務(wù)，壯大我市地方金融業(yè)態(tài)市場規(guī)模。積極探索發(fā)展公益金融，以金融手段促進社會事業(yè)發(fā)展，構(gòu)建公益金融可持續(xù)發(fā)展的新模式、新范本，扎實推動共同富裕。支持地方金融組織通過引入戰(zhàn)略投資者、開展股權(quán)激勵等方式優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)，增加注冊資本金，不斷提升資本實力，做優(yōu)做強。鼓勵我市地方金融組織利用粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設(shè)契機，通過股權(quán)合作、業(yè)務(wù)聯(lián)動等模式，提升國際化水平。打造在全國具有一定影響力的行業(yè)標桿，形成地方金融業(yè)態(tài)的“廣州力量”。

　�。ㄈ﹥�(yōu)化地方金融組織營商環(huán)境。加強與廣州市中級人民法院、廣州互聯(lián)網(wǎng)法院、廣州仲裁委員會等司法機構(gòu)對接溝通，推動金融監(jiān)管和司法標準統(tǒng)一，通過涉法涉訴案件等司法實踐及時堵住監(jiān)管漏洞，大力推廣“批量智審”“互聯(lián)網(wǎng)仲裁”，提升對地方金融組織和客戶的司法救濟效率。分批次引導地方金融組織接入中國人民銀行征信系統(tǒng)，全面提升我市地方金融組織風險管控水平。鼓勵地方金融組織入駐廣東省中小企業(yè)融資平臺廣州站、廣州市信貸綜合服務(wù)中心等平臺，豐富地方金融組織業(yè)務(wù)場景，引導地方金融組織為中小微企業(yè)、農(nóng)戶等提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。充分發(fā)揮上海證券交易所南方中心、深圳證券交易所廣州服務(wù)基地等平臺作用，積極引導我市地方金融組織通過發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、債券等方式利用資本市場拓展融資渠道，鼓勵銀行等金融機構(gòu)為我市地方金融組織提供資金支持，降低融資成本。充分發(fā)揮我市地方金融業(yè)態(tài)行業(yè)自律組織作用，搭建連接政府、行業(yè)、企業(yè)的溝通平臺，宣揚行業(yè)文化形象，形成推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展合力。

　�。ㄋ模┩苿拥胤浇鹑谇袑嵎⻊�(wù)實體經(jīng)濟。指導我市地方金融組織做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。鼓勵地方金融組織圍繞市委“1312”思路舉措，結(jié)合中小微企業(yè)、“三農(nóng)”等實際需求，充分挖掘股東資源，找準市場定位，圍繞股東產(chǎn)業(yè)鏈背景開展業(yè)務(wù)，積極開發(fā)服務(wù)實體企業(yè)、貼近人民生活、支持綠色低碳發(fā)展的金融產(chǎn)品，提高金融服務(wù)可得性、便捷性，增強人民群眾獲得感。發(fā)揮小額貸款公司靈活、便捷、小額、分散的優(yōu)勢，提升普惠金融服務(wù)效能，加強政府性融資擔保體系建設(shè)，構(gòu)建市區(qū)兩級協(xié)同的政府性融資擔保網(wǎng)絡(luò)體系。引導融資擔保機構(gòu)擴大支農(nóng)支小業(yè)務(wù)規(guī)模，規(guī)范收費，降低門檻；支持政府性融資擔保機構(gòu)通過銀擔“總對總”批量擔保等產(chǎn)品擴大合作業(yè)務(wù)規(guī)模。支持融資租賃公司聯(lián)合產(chǎn)業(yè)鏈深入企業(yè)生產(chǎn)場景提供特色化設(shè)備購買與更新服務(wù)，發(fā)揮融資租賃“融資+融物”產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，提升在先進制造業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略新興領(lǐng)域的服務(wù)能級。引導商業(yè)保理公司、典當行等地方金融組織專注主業(yè)，更好服務(wù)普惠金融重點領(lǐng)域。支持各類交易場所發(fā)揮平臺整合作用，助力大灣區(qū)發(fā)展。支持廣州碳排放權(quán)交易中心探索開展綠色金融創(chuàng)新，通過加快碳市場建設(shè)推動綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。支持廣州產(chǎn)權(quán)交易所、廣州數(shù)據(jù)交易所、廣州鉆石交易中心等各類交易場所創(chuàng)新發(fā)展，在國有資產(chǎn)、數(shù)字金融、大宗商品等領(lǐng)域發(fā)展平臺經(jīng)濟，優(yōu)化資源配置，將廣州打造成粵港澳大灣區(qū)重要的產(chǎn)權(quán)、大宗商品交易中心。

　　（五）優(yōu)化地方金融組織空間布局。高水平規(guī)劃建設(shè)，打造一批在全國具有影響力的地方金融組織集聚區(qū)。支持越秀區(qū)在民間金融街鼓勵設(shè)立專注于助學、助農(nóng)、養(yǎng)老、鄉(xiāng)村振興、踐行綠色發(fā)展理念等具有社會效益的地方金融組織，推動廣東省公益金融試驗區(qū)建設(shè)，建設(shè)探索公益金融的先行區(qū)。支持南沙自由貿(mào)易試驗區(qū)重點發(fā)展融資租賃、商業(yè)保理等特色金融，積極探索制度創(chuàng)新，為全市積累更多可復制可推廣經(jīng)驗。支持黃埔區(qū)發(fā)展科創(chuàng)金融和制造業(yè)金融，發(fā)揮廣州知識產(chǎn)權(quán)交易中心等平臺作用打造知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新高地。支持花都區(qū)發(fā)揮廣州碳排放權(quán)交易中心平臺功能，探索開展綠色金融創(chuàng)新，通過加快碳市場建設(shè)推動綠色產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。鼓勵各區(qū)設(shè)立專業(yè)特色區(qū)級政府性融資擔保機構(gòu)，重點為本區(qū)域內(nèi)符合國家、省、市政策導向的企業(yè)和個人服務(wù)。

　�。﹥�(yōu)化地方金融組織公司治理。推動地方金融組織建設(shè)健全現(xiàn)代公司治理體系、全面內(nèi)控管理體系，不斷夯實企業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的根基。健全地方金融組織公司治理架構(gòu)，完善議事規(guī)范，促進公司治理架構(gòu)權(quán)責清晰、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)、有效制衡、科學決策，適應(yīng)公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜程度。推動地方金融組織在經(jīng)營層充實風險管理、科技建設(shè)方面人才力量，合理設(shè)置內(nèi)設(shè)部門及崗位職責，建立全面內(nèi)控管理體系，形成內(nèi)控評價、信息反饋、缺陷認定、問責整改的全鏈條內(nèi)控管理機制。

　�。ㄆ撸⿲嵤┑胤浇鹑诮M織數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。鼓勵我市地方金融組織積極探索數(shù)字金融發(fā)展路徑，適應(yīng)未來科技發(fā)展趨勢，增強市場競爭力，利用金融科技實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。支持廣州地方金融數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施平臺建設(shè)，利用隱私計算、知識圖譜、機器學習等金融科技豐富地方金融組織風險管理數(shù)據(jù)來源和技術(shù)手段。推動地方金融組織開展信息化改造和數(shù)字化升級，運用金融科技手段實現(xiàn)辦公自動化、業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)化、管理系統(tǒng)化，在獲客、風控、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化等方面增加科技含量，提高公司運轉(zhuǎn)效率、信息反饋便捷度和內(nèi)部決策科學性。探索數(shù)字人民幣在地方金融組織業(yè)務(wù)的推廣應(yīng)用，有效解決資金用途精準投放。鼓勵地方金融組織設(shè)立首席數(shù)據(jù)官，提高科技人才比例，加大科技研發(fā)投入，實現(xiàn)智能簽約、智慧風控，以金融科技為抓手提高核心競爭力。支持地方金融組織申請高新技術(shù)企業(yè)認定。

　�。ò耍┘訌姷胤浇鹑谌瞬抨犖榻ㄔO(shè)。支持行業(yè)自律組織建立健全地方金融從業(yè)人員培訓體系，完善員工崗前、任中培訓，提升從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。吸引地方金融領(lǐng)域人才在穗集聚發(fā)展，在發(fā)放人才綠卡、申報廣州高層次金融人才等方面給予支持。推進地方金融組織建立健全人力資源政策體系，培育積極向上的企業(yè)文化，在人才招聘、員工培訓、梯隊建設(shè)、員工行為規(guī)范、重要崗位管理等方面加強管理，鼓勵有條件的地方金融組織實施員工持股計劃。

　�。ň牛⿵娀胤浇鹑陲L險防范化解。推動地方金融組織合規(guī)體系建設(shè)，完善與企業(yè)合規(guī)相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式，強化市場主體主動合規(guī)意識，完善公司合規(guī)制度體系、合規(guī)發(fā)展文化建設(shè)，促進企業(yè)合規(guī)成為高質(zhì)量發(fā)展的核心競爭力。嚴格防范地方金融組織涉非法集資風險，依法打擊未經(jīng)批準設(shè)立地方金融組織、從事地方金融組織業(yè)務(wù)等非法金融活動，建立健全地方金融組織退出機制，推動空殼失聯(lián)機構(gòu)實現(xiàn)市場退出。推行首席風險官制度，引導地方金融組織加大對風險防范、處置工作的力量投入，筑牢防范化解金融風險的第一道防線。充分發(fā)揮廣州金融風險監(jiān)測防控中心作用，完善地方金融風險主動發(fā)現(xiàn)、預警處置閉環(huán)管理機制，實現(xiàn)金融風險的早識別、早預警、早暴露、早處置。

　�。ㄊ⿵娀鹑谙M者保護。鼓勵地方金融組織做好信息披露，通過公開渠道公布商事登記、客服投訴渠道等信息。指導地方金融組織建立健全金融消費者適當性管理機制。推廣使用標準化合同，將糾紛化解端口前移，加強金融消費者保護工作。對社會公眾加強金融知識宣傳教育，增強對地方金融組織的認識和了解程度，宣揚契約精神和誠信意識，倡導理性消費、合理利用金融工具的正確理念，做好金融糾紛源頭治理。建立健全地方金融糾紛多元化解調(diào)解機制，鼓勵有條件的行業(yè)自律組織、相關(guān)機構(gòu)設(shè)立人民調(diào)解委員會，多渠道化解地方金融領(lǐng)域糾紛。

　　三、保障措施

　�。ㄊ唬┤婕訌婞h建引領(lǐng)。健全完善黨領(lǐng)導金融工作的組織體系、制度體系和工作機制，充分發(fā)揮金融行業(yè)黨委重要作用，強化組織領(lǐng)導和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，構(gòu)建廣州金融行業(yè)紅聯(lián)共建工作機制，引導各類地方金融組織加強黨的基層建設(shè)，形成“以黨建促業(yè)務(wù)”的新發(fā)展格局，實現(xiàn)地方金融業(yè)態(tài)的發(fā)展要服務(wù)于黨的路線方針和國家建設(shè)大局，形成金融行業(yè)基層黨建“生態(tài)圈”。

　　（十二）加強組織領(lǐng)導。充分發(fā)揮廣州市地方金融工作議事協(xié)調(diào)機制作用，統(tǒng)籌地方金融發(fā)展、監(jiān)督管理和風險防控等重大事項，加強與國家金融監(jiān)管部門駐粵機構(gòu)在地方金融監(jiān)管、風險防范處置、區(qū)域金融發(fā)展、信息共享、金融消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作。指導各區(qū)政府加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融相關(guān)工作的組織領(lǐng)導，建立健全地方金融監(jiān)管工作機制，落實屬地責任，做好金融風險防范與處置等工作。

　�。ㄊ┘訌娦麄饕龑А３掷m(xù)做好地方金融組織服務(wù)實體經(jīng)濟、中小微企業(yè)的典型案例和金融消費者權(quán)益保護教育宣傳工作，支持地方金融組織開展金融知識普及等多種類型的活動，有序推出利民惠民實事舉措，塑造地方金融組織的良好形象，不斷推進金融為民、金融惠民、金融便民取得新成效。