近日，重慶市地方金融監(jiān)督管理局制定發(fā)布《重慶市商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），建立了ALERT（預(yù)警）評(píng)級(jí)體系。

　　今（20）日，圍繞《辦法》的制定背景、主要內(nèi)容、ALERT評(píng)級(jí)體系是什么等問(wèn)題，市金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人回答了記者的提問(wèn)。

　　制定《辦法》的背景是什么？

　　監(jiān)管評(píng)級(jí)是金融業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要內(nèi)容，在整個(gè)監(jiān)管流程中處于核心環(huán)節(jié)和基礎(chǔ)性地位。為全面評(píng)估我市商業(yè)保理公司的經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)狀況，完善商業(yè)保理公司分類(lèi)監(jiān)管和同質(zhì)同類(lèi)比較，合理配置監(jiān)管資源，促進(jìn)商業(yè)保理公司持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》）等有關(guān)規(guī)定要求，市金融監(jiān)管局制定出臺(tái)了《重慶市商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》。

　　《辦法》制定的主要思路是什么？

　　一是依法制定�！掇k法》嚴(yán)格遵循《通知》等文件精神，依法依規(guī)按照我局職能職責(zé)和權(quán)限范圍制定。二是全面評(píng)估。在監(jiān)管評(píng)級(jí)要素的設(shè)置方面，采用了定量與定性相結(jié)合、總量與結(jié)構(gòu)相結(jié)合、創(chuàng)新與規(guī)范相結(jié)合，充分考慮商業(yè)保理公司的內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況、合規(guī)情況、經(jīng)營(yíng)發(fā)展、信息科技等實(shí)際情況進(jìn)行全方位評(píng)價(jià)。三是分類(lèi)監(jiān)管。結(jié)合監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)A至E五個(gè)等級(jí)的商業(yè)保理機(jī)構(gòu)實(shí)施差異化分類(lèi)監(jiān)督措施，并建立監(jiān)管評(píng)級(jí)通報(bào)和共享機(jī)制。

　　《辦法》建立了ALERT評(píng)級(jí)體系包括哪些要素？

　　《辦法》中監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括公司治理及內(nèi)部控制（Administer）、合規(guī)情況（Legal）、業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營(yíng)成果（Expand）、風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk）、信息科技管理（Technology），共5項(xiàng)評(píng)分要素，每個(gè)要素的首字母共同構(gòu)成了“ALERT”（預(yù)警），所以稱之為“ALERT評(píng)級(jí)體系”，以期監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展起到“預(yù)警”作用。

　　《辦法》的主要內(nèi)容有哪些？

《辦法》共五章共二十三條。第一章是總則，說(shuō)明了制定的目的、基本原則、適用對(duì)象和職責(zé)分工等。第二章是評(píng)級(jí)要素和評(píng)級(jí)方法，主要對(duì)評(píng)級(jí)指標(biāo)、等級(jí)劃分、評(píng)級(jí)調(diào)整等進(jìn)行了明確，行業(yè)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為ABCDE五個(gè)等級(jí)，從A到E逐級(jí)降低。第三章是評(píng)級(jí)程序，劃分了機(jī)構(gòu)自評(píng)、監(jiān)管信息收集、監(jiān)管初評(píng)、監(jiān)管復(fù)審、檔案歸集等五個(gè)環(huán)節(jié)。第四章是評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，包括評(píng)級(jí)結(jié)果公布、監(jiān)管分類(lèi)施策、問(wèn)題整改落實(shí)等。第五章是附則。

　　《辦法》向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)的情況如何？

　　《辦法》公開(kāi)征求意見(jiàn)期間，市級(jí)相關(guān)部門(mén)、各區(qū)縣（自治縣）地方金融工作管理部門(mén)、商業(yè)保理公司在法律依據(jù)、條款內(nèi)容、文字表達(dá)等方面提出了很好的建議和意見(jiàn)，我們根據(jù)公眾意見(jiàn)進(jìn)行了認(rèn)真研究和有效修改。

　　監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果將如何使用？

　　監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果作為對(duì)各家商業(yè)保理公司的綜合評(píng)價(jià)，是監(jiān)管部門(mén)科學(xué)制定監(jiān)管規(guī)劃、合理配置監(jiān)管資源、有效實(shí)施監(jiān)管措施的主要依據(jù)�！掇k法》明確，監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果依法采取相關(guān)監(jiān)管措施和行動(dòng)，對(duì)商業(yè)保理公司實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管措施，并建立監(jiān)管評(píng)級(jí)通報(bào)和共享機(jī)制，除及時(shí)向商業(yè)保理公司、區(qū)縣金融工作管理部門(mén)通報(bào)外，可視情況向中央金融管理部門(mén)、有關(guān)金融機(jī)構(gòu)、主要股東等單位通報(bào)評(píng)級(jí)結(jié)果，并以適當(dāng)方式和渠道向社會(huì)公布。

　　各區(qū)縣（自治縣）、兩江新區(qū)、西部科學(xué)城重慶高新區(qū)、萬(wàn)盛經(jīng)開(kāi)區(qū)、保稅港區(qū)金融工作管理部門(mén)，市商業(yè)保理行業(yè)協(xié)會(huì)，各商業(yè)保理公司：

　　為全面評(píng)估商業(yè)保理公司的經(jīng)營(yíng)管理與依法合規(guī)情況，加強(qiáng)商業(yè)保理公司分類(lèi)監(jiān)管和同質(zhì)同類(lèi)比較，合理配置監(jiān)管資源，促進(jìn)行業(yè)持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦〔2019〕205號(hào)）等監(jiān)管制度要求，我局制定了《重慶市商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　附件：重慶市商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法

　　重慶市地方金融監(jiān)督管理局

　　2022年12月13日

　　附件

　　重慶市商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法

　　第一章  總則

　　第一條  為全面評(píng)估商業(yè)保理公司的經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)狀況，加強(qiáng)商業(yè)保理公司分類(lèi)監(jiān)管和同質(zhì)同類(lèi)比較，合理配置監(jiān)管資源，突出供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)特色，促進(jìn)商業(yè)保理公司持續(xù)健康規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號(hào)）等監(jiān)管制度，制定本辦法。

　　第二條  本辦法適用于在重慶市轄區(qū)內(nèi)依法設(shè)立且開(kāi)業(yè)時(shí)間已滿一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度以上的商業(yè)保理法人機(jī)構(gòu)。

　　第三條  重慶市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡(jiǎn)稱市金融監(jiān)管局）負(fù)責(zé)組織實(shí)施、督導(dǎo)、確定全市商業(yè)保理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作，各區(qū)縣（自治縣）金融工作管理部門(mén)配合市金融監(jiān)管局對(duì)轄區(qū)商業(yè)保理公司開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)。本辦法所稱監(jiān)管部門(mén)，是指市金融監(jiān)管局及各區(qū)縣（自治縣）金融工作管理部門(mén)。

　　第四條  商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)是指監(jiān)管部門(mén)根據(jù)日常監(jiān)管掌握情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對(duì)商業(yè)保理公司的整體狀況作出評(píng)價(jià)判斷的監(jiān)管過(guò)程，是實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管的基礎(chǔ)。

　　第五條  監(jiān)管評(píng)級(jí)是商業(yè)保理公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要內(nèi)容，在整個(gè)監(jiān)管流程中處于核心環(huán)節(jié)和基礎(chǔ)性地位。商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)在全面、客觀、公平、公正、審慎的前提下進(jìn)行：

　　（一）定量與定性相結(jié)合。監(jiān)管評(píng)級(jí)要素中包括定量和定性兩大類(lèi)指標(biāo)。

　　（二）總量與結(jié)構(gòu)相結(jié)合。監(jiān)管評(píng)級(jí)要素中體現(xiàn)整體規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，注重橫向、縱向?qū)Ρ�，體現(xiàn)差異化評(píng)價(jià)。

　�。ㄈ﹦�(chuàng)新與規(guī)范相結(jié)合。支持行業(yè)開(kāi)展產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新，利用金融科技賦能商業(yè)保理，與分類(lèi)監(jiān)管政策、現(xiàn)場(chǎng)檢查、政策試點(diǎn)、監(jiān)管激勵(lì)等工作有效聯(lián)動(dòng)，提升行業(yè)服務(wù)能力。

　　第二章  評(píng)級(jí)要素和評(píng)級(jí)方法

　　第六條  商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括公司治理及內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營(yíng)成果、信息科技管理五方面內(nèi)容，以及加分項(xiàng)目。商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)要素由定量和定性兩類(lèi)評(píng)級(jí)指標(biāo)組成。

　　第七條  商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)方法主要包含以下內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┰u(píng)級(jí)要素權(quán)重。各監(jiān)管評(píng)級(jí)要素的標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分配如下：公司治理及內(nèi)部控制（20%）、風(fēng)險(xiǎn)管理（25%）、合規(guī)情況（25%）、業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營(yíng)成果（20%）、信息科技管理（10%）。

　�。ǘ┰u(píng)級(jí)綜合得分。評(píng)級(jí)指標(biāo)得分由監(jiān)管部門(mén)按照各評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估后結(jié)合專(zhuān)業(yè)判斷確定。評(píng)級(jí)要素得分由各評(píng)級(jí)指標(biāo)得分加總。評(píng)級(jí)綜合得分由各評(píng)級(jí)要素得分匯總后獲得。

　�。ㄈ┰u(píng)級(jí)結(jié)果確定。根據(jù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，以評(píng)級(jí)得分確定監(jiān)管評(píng)級(jí)初步級(jí)別和檔次，在此基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)管評(píng)級(jí)調(diào)整因素形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。

　　第八條  商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果根據(jù)得分劃分為五個(gè)等級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)得分在90分（含）以上為A級(jí)；得分在80分（含）至90分為B級(jí)；得分在70分（含）至80分為C級(jí)；得分在60分（含）至70分為D級(jí)；得分在60分以下為E級(jí)。

　　第九條  監(jiān)管評(píng)級(jí)從A到E表示機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題越大，需要監(jiān)管關(guān)注度越高。評(píng)級(jí)等級(jí)對(duì)應(yīng)的含義如下：

　�。ㄒ唬┰u(píng)級(jí)結(jié)果為A級(jí)，公司經(jīng)營(yíng)較為穩(wěn)健，法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制完善，能夠遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)防控能力較強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)良，經(jīng)營(yíng)服務(wù)行為較為規(guī)范。

　　（二）評(píng)級(jí)結(jié)果為B級(jí)，公司經(jīng)營(yíng)基本穩(wěn)健，法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制逐步完善，基本遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，具備一定的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

　�。ㄈ┰u(píng)級(jí)結(jié)果為C級(jí)，公司經(jīng)營(yíng)存在隱患，治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制存在薄弱環(huán)節(jié)，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)一般，風(fēng)險(xiǎn)管控能力一般，需要監(jiān)管予以關(guān)注，采取有針對(duì)性的改進(jìn)措施。

（四）評(píng)級(jí)結(jié)果為D級(jí)，公司經(jīng)營(yíng)不穩(wěn)定，治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制存在較大問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)管控能力較差，需要監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注，亟待采取審慎的監(jiān)管措施。

　�。ㄎ澹┰u(píng)級(jí)結(jié)果為E級(jí)，公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制存在嚴(yán)重問(wèn)題，可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，需要監(jiān)管高度關(guān)注，亟待采取嚴(yán)厲的監(jiān)管措施。

　　第十條  對(duì)于存在以下情形的商業(yè)保理公司，監(jiān)管部門(mén)可視情況動(dòng)態(tài)下調(diào)商業(yè)保理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)等級(jí)，情節(jié)嚴(yán)重的可直接歸入E級(jí)：

　　（一）吸收或變相吸收公眾存款；

　�。ǘ┩ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、地方各類(lèi)交易場(chǎng)所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以及私募投資基金等機(jī)構(gòu)融入資金；

　�。ㄈ┡c其他商業(yè)保理公司拆借或變相拆借資金；

　�。ㄋ模┌l(fā)放或受托發(fā)放貸款；

　　（五）專(zhuān)門(mén)從事或受托開(kāi)展與商業(yè)保理無(wú)關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù)；

　�。┗诓缓戏ɑA(chǔ)交易合同、寄售合同、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款、因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)等開(kāi)展保理融資業(yè)務(wù)；

　�。ㄆ撸⿲�(shí)施“高利貸”“套路貸”和暴力收貸；

　�。ò耍┻`規(guī)變更名稱、股東、注冊(cè)資本、董事、監(jiān)事、高管等有關(guān)事項(xiàng)；

　�。ň牛┨峁┨摷賵�(bào)表及資料；

　�。ㄊ笆�(lián)”“空殼”等經(jīng)營(yíng)異常機(jī)構(gòu)；

　�。ㄊ唬﹪�(guó)家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

　　第三章  評(píng)級(jí)程序

　　第十一條  商業(yè)保理公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。年度評(píng)級(jí)工作原則上應(yīng)于每年6月底前完成。

　　第十二條  監(jiān)管評(píng)級(jí)流程分為以下5個(gè)環(huán)節(jié)：機(jī)構(gòu)自評(píng)、監(jiān)管信息收集、監(jiān)管初評(píng)、監(jiān)管復(fù)審、檔案歸集。

　　第十三條  參評(píng)機(jī)構(gòu)對(duì)照監(jiān)管評(píng)級(jí)指標(biāo)自評(píng)打分。

　　第十四條  監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)全面收集商業(yè)保理公司相關(guān)信息，為監(jiān)管評(píng)級(jí)做好準(zhǔn)備。信息收集渠道及內(nèi)容包括：

　�。ㄒ唬┥虡I(yè)保理非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中獲取的數(shù)據(jù)；

　�。ǘ┍O(jiān)管部門(mén)開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等掌握的情況；

　�。ㄈ┍O(jiān)管文書(shū)、信訪投訴核實(shí)的情況；

　�。ㄋ模┢渌块T(mén)開(kāi)展的有關(guān)外部審計(jì)、巡視、檢查、處罰等情況；

　�。ㄎ澹┥虡I(yè)保理公司內(nèi)部制度文件、會(huì)議紀(jì)要、年報(bào)等；

　�。┢渌O(jiān)管途徑掌握的情況。

　　第十五條  監(jiān)管部門(mén)可委托第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展監(jiān)管初評(píng)工作，綜合前期信息采集和日常工作中掌握的有關(guān)情況，開(kāi)展年度監(jiān)管初評(píng)。

　　第十六條  市金融監(jiān)管局對(duì)初評(píng)等級(jí)進(jìn)行監(jiān)管復(fù)審，確定監(jiān)管評(píng)級(jí)最終結(jié)果。監(jiān)管復(fù)審可視實(shí)際情況，要求商業(yè)保理公司補(bǔ)充提交證明材料，或請(qǐng)初評(píng)單位對(duì)打分依據(jù)進(jìn)行補(bǔ)充說(shuō)明，也可視復(fù)評(píng)信息對(duì)監(jiān)管初評(píng)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

　　第十七條  年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)做好相關(guān)文件及證明材料的歸檔工作。

　　第四章  評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用

　　第十八條  市金融監(jiān)管局建立監(jiān)管評(píng)級(jí)公布和共享機(jī)制。年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果形成后，應(yīng)及時(shí)向商業(yè)保理公司、有關(guān)區(qū)縣金融工作管理部門(mén)公布，可視情況向相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、主要股東等單位公布評(píng)級(jí)結(jié)果，并可以適當(dāng)?shù)姆绞胶颓老蛏鐣?huì)公布。

　　第十九條  監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為衡量商業(yè)保理公司經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，分類(lèi)制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)。

　　（一）對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)的商業(yè)保理公司，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，視情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，在創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等方面給予適當(dāng)支持。

　　（二）對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為B級(jí)的商業(yè)保理公司，加強(qiáng)日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析，通過(guò)走訪、會(huì)談和調(diào)研等方式掌握最新經(jīng)營(yíng)狀況，并保持一定的現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，督促其持續(xù)改善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。

　�。ㄈ⿲�(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為C級(jí)的商業(yè)保理公司，適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率、深度，密切關(guān)注公司存在的薄弱環(huán)節(jié)，必要時(shí)約談“三會(huì)一層”有關(guān)人員，督促公司采取措施改善經(jīng)營(yíng)管理、積極化解風(fēng)險(xiǎn)，依法對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)等采取監(jiān)管措施。

　�。ㄋ模⿲�(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為D級(jí)的商業(yè)保理公司，給予高度、持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，全面、及時(shí)掌握公司風(fēng)險(xiǎn)、問(wèn)題情況和變化趨勢(shì)，列為現(xiàn)場(chǎng)檢查重點(diǎn)對(duì)象，制定有針對(duì)性的現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，增加與“三會(huì)一層”有關(guān)人員的監(jiān)管會(huì)談?lì)l次，建議其立即采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，可根據(jù)違規(guī)情況調(diào)整部分業(yè)務(wù)。

　�。ㄎ澹⿲�(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為E級(jí)的商業(yè)保理公司，加大監(jiān)管力度，可實(shí)施更加嚴(yán)格審慎的監(jiān)管措施，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取風(fēng)險(xiǎn)提示、督促整改、約談高管或建議調(diào)整高管、列為現(xiàn)場(chǎng)檢查重點(diǎn)、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍等監(jiān)管手段，情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

　　第二十條  監(jiān)管部門(mén)按機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管評(píng)級(jí)臺(tái)賬，對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，可通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)會(huì)談、督促整改等監(jiān)管措施，推動(dòng)問(wèn)題整改落實(shí)。加大監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，將整改落實(shí)情況納入下一年度現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要參考。

　　第五章  附則

　　第二十一條  本辦法自2023年1月30日起施行。

　　第二十二條  本辦法由市金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條  市金融監(jiān)管局可根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合實(shí)際適時(shí)修訂完善本辦法，推進(jìn)年度監(jiān)管評(píng)級(jí)和分類(lèi)監(jiān)管制度化、規(guī)范化、長(zhǎng)效化。