湖南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《湖南省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》的通知

　　2022年11月29日，湖南省地方金融監(jiān)督管理局印發(fā)《湖南省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》（下稱《細(xì)則》）。

　　與此前多地發(fā)布的監(jiān)管辦法相比，湖南《細(xì)則》有數(shù)個(gè)規(guī)定值得特別關(guān)注：

　　一、再提商租持牌經(jīng)營

　　《細(xì)則》規(guī)定，設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理局審查批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

　　據(jù)有關(guān)說明介紹，設(shè)立流程為：企業(yè)到擬設(shè)立地市場監(jiān)管部門辦理企業(yè)名稱預(yù)先保留手續(xù)——縣級(jí)地方金融監(jiān)管部門初審——市級(jí)地方金融監(jiān)管部門復(fù)核——省地方金融監(jiān)管局審核——向申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營許可證并公示——企業(yè)辦理登記注冊(cè)——逐級(jí)向省地方金融監(jiān)管局提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

　　值得一提的是，此前湖南省發(fā)布的《細(xì)則》征求意見稿中，并未有提及“經(jīng)營許可證”相關(guān)內(nèi)容。

　　這或是行業(yè)首個(gè)提及“經(jīng)營許可（證）”的融資租賃監(jiān)管文件。此前，江西省金融監(jiān)管局曾向省內(nèi)多家融資租賃公司頒發(fā)過“融資租賃公司經(jīng)營許可證” ，但在此前各地發(fā)布的融資租賃監(jiān)管文件中，似乎并未有關(guān)于“經(jīng)營許可證”的字眼出現(xiàn)。

　　二、對(duì)融資租賃公司高管加強(qiáng)監(jiān)管

1）高管準(zhǔn)入設(shè)門檻。除需具備任職能力外，存在一些負(fù)面情形、如個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)惹樾蔚�，不得�?dān)任融資租賃公司董監(jiān)高。

　　2）建立違規(guī)信息庫。省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違規(guī)經(jīng)營信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息，定期在行業(yè)內(nèi)部通報(bào)，并依法將相關(guān)信用信息向省社會(huì)信用信息共享平臺(tái)歸集。

　　3）聯(lián)合懲戒。融資租賃公司被列入嚴(yán)重失信主體名單的，有關(guān)部門可以依據(jù)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定對(duì)該公司及其相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　　不得不說，擔(dān)任這地方融資租賃公司高管，違規(guī)經(jīng)營的代價(jià)不小。此前，在監(jiān)管方面，商租高管人員沒有什么“違規(guī)成本”，違法時(shí)才會(huì)接到法律的制裁。監(jiān)管方加強(qiáng)對(duì)有關(guān)管理人員違規(guī)行為的懲戒，或許這會(huì)是整頓一些行業(yè)發(fā)展亂象非常有力的舉措。

　　三、幾個(gè)關(guān)注點(diǎn)

　　1、注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳。融資租賃公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值自由兌換貨幣。

　　2、租賃物未限定“固定資產(chǎn)”。融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益權(quán)的租賃物為載體，并合法取得租賃物的所有權(quán)。

　　注：銀保監(jiān)會(huì)《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)，另有規(guī)定的除外。

　　3、對(duì)售后回租的售后回租特別規(guī)定。除了提及合理評(píng)估售后回租資產(chǎn)的價(jià)值外，《細(xì)則》還規(guī)定售后回租的標(biāo)的物應(yīng)當(dāng)為能發(fā)揮經(jīng)濟(jì)功能，并能產(chǎn)生持續(xù)經(jīng)濟(jì)效益的財(cái)產(chǎn)。

　　3、交易條件透明化。告知承租人與融資租賃業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)有關(guān)的費(fèi)用、利率、數(shù)量、期限、違約金及其計(jì)算方法等涉及其重大利益的內(nèi)容。

　　4、不得違規(guī)向地方政府、融資平臺(tái)提供融資。禁止融資租賃公司違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺(tái)公司提供融資或者要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款。

　　湘金監(jiān)發(fā)〔2022〕72號(hào)

　　各市（自治州）、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門，各融資租賃公司：

　為了加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的監(jiān)督管理，結(jié)合我省實(shí)際，我局研究制定了《湖南省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》�，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　湖南省地方金融監(jiān)督管理局

　　2022年11月15日

　湖南省融資租賃公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則

　　第一章  總  則

　　第一條  為了加強(qiáng)對(duì)融資租賃公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資租賃公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資租賃行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國行政許可法》、《湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法〉的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕22號(hào)）等相關(guān)法律、行政法規(guī)和文件規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

　　第二條  本實(shí)施細(xì)則所稱融資租賃公司，是指依法設(shè)立的從事融資租賃業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司，不包括金融租賃公司。

　　本實(shí)施細(xì)則所稱融資租賃業(yè)務(wù)，是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)。

　　第三條  從事融資租賃活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守依法合規(guī)、平等自愿、公平合理、誠實(shí)守信原則，妥善處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，不得損害國家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。

　　第四條  縣級(jí)以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門依法對(duì)融資租賃公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　省地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)制定本省融資租賃行業(yè)監(jiān)管政策，對(duì)融資租賃公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)融資租賃公司金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置，對(duì)融資租賃行業(yè)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，推進(jìn)融資租賃行業(yè)改革和發(fā)展。

　　設(shè)區(qū)的市、縣級(jí)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資租賃公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等具體工作。

　　第五條  根據(jù)行業(yè)發(fā)展需要，依法適時(shí)成立湖南省融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)，履行自律、協(xié)調(diào)、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)，引導(dǎo)全省融資租賃公司誠信經(jīng)營、公平競爭、穩(wěn)健運(yùn)行。

　　第二章  設(shè)立、變更與終止

第六條  設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理局審查批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)在其名稱和經(jīng)營范圍中標(biāo)明“融資租賃”字樣。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立融資租賃公司、從事或者變相從事融資租賃業(yè)務(wù)，不得在名稱或者經(jīng)營范圍中使用“融資租賃”字樣。

　　第七條  申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┯蟹�合本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的注冊(cè)資本；

　�。ǘ�）有符合本實(shí)施細(xì)則規(guī)定條件的股東；

　�。ㄈ�）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

　　（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

　�。ㄎ澹┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的經(jīng)營場所、設(shè)備設(shè)施；

　　（六）法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

　　第八條  融資租賃公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或者等值自由兌換貨幣。融資租賃公司依法設(shè)立特殊目的公司（SPV）開展融資租賃業(yè)務(wù)的，不受最低注冊(cè)資本限制。

　　第九條  融資租賃公司的控股股東或者第一大股東應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，且符合以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)以及有效的組織管理方式；

　　（二）信譽(yù)良好，最近2年無重大違法違規(guī)行為及重大不良信用記錄；

　�。ㄈ�）財(cái)務(wù)狀況良好，原則上應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營2年以上，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，最近1年年末凈資產(chǎn)不低于其對(duì)融資租賃公司出資額的2倍；

　�。ㄋ模┤牍少Y金為自有資金，不得以債務(wù)資金或者委托資金等非自有資金入股；

　�。ㄎ澹┏兄Z3年內(nèi)不對(duì)外轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或者設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

　�。�六）法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

　　第十條  擬任融資租賃公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。有下列情形之一的，不得擔(dān)任融資租賃公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：

　　（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

　　（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

　　（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

　　第十一條  設(shè)立融資租賃公司，應(yīng)當(dāng)提交下列材料，逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局審查批準(zhǔn)：

　　（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資租賃公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、經(jīng)營范圍等內(nèi)容；

　�。ǘ�）在市場監(jiān)管部門辦理企業(yè)名稱預(yù)先登記的相關(guān)材料；

　�。ㄈ�）可行性研究報(bào)告，包括擬設(shè)融資租賃公司概況、市場分析、效益預(yù)測及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容；

　　（四）公司章程；

　　（五）公司業(yè)務(wù)規(guī)則和內(nèi)部管理制度；

　　（六）公司營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)相關(guān)材料（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書或者房屋租賃協(xié)議復(fù)印件）；

　　（七）擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的簡歷、學(xué)歷學(xué)位證書、相關(guān)從業(yè)資格證書、無違法犯罪承諾、個(gè)人信用報(bào)告及有效身份證復(fù)印件；

　�。ò耍┓ㄈ斯蓶|的董事會(huì)或者股東會(huì)決議、企業(yè)信用報(bào)告及最近2年無重大違法違規(guī)行為承諾，涉及國有資本的，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門（或者其授權(quán)的公司董事會(huì)）同意國有資本投資融資租賃公司的相關(guān)決議文件；

　�。ň牛�會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告（包括納稅情況、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表或利潤表、現(xiàn)金流量表或財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注及附屬明細(xì)表，應(yīng)當(dāng)加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章），股東出資能力應(yīng)當(dāng)符合本實(shí)施細(xì)則第九條相關(guān)要求；

　　（十）自然人股東的有效身份證復(fù)印件、個(gè)人信用報(bào)告、無違法犯罪承諾、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入的相關(guān)材料（貨幣資金應(yīng)提供近6個(gè)月的銀行賬戶、理財(cái)賬戶、股票賬戶等賬戶流水）；

　�。ㄊ�一）股東出資協(xié)議及出資人承諾書；

　�。ㄊ�二）股東關(guān)聯(lián)關(guān)系說明（控股股東或第一大股東出具）；

　�。ㄊ�三）會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的股東實(shí)繳注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告（可以在省地方金融監(jiān)督管理局審查通過后再提供）；

　�。ㄊ�四）相關(guān)法律、行政法規(guī)及地方金融監(jiān)督管理部門要求提交的其他材料。

　　第十二條  縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理完整申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)出具審查意見，連同申請(qǐng)材料報(bào)市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門；市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)出具審查意見，連同申請(qǐng)材料報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局；省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)予以審查，作出是否準(zhǔn)予設(shè)立的決定。準(zhǔn)予設(shè)立的，向申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營許可證并進(jìn)行公示，同時(shí)抄送市級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門。不準(zhǔn)予設(shè)立的，向申請(qǐng)人書面說明理由。

　　第十三條  經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資租賃公司應(yīng)當(dāng)憑批準(zhǔn)文件和經(jīng)營許可證依法到住所地市場監(jiān)管部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并于完成登記注冊(cè)手續(xù)后10日內(nèi)，逐級(jí)向省地方金融監(jiān)督管理局提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

　　第十四條  融資租賃公司的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局審查批準(zhǔn)：

　　（一）合并、分立；

　�。ǘ�）減少注冊(cè)資本；

　　（三）變更業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；

　　（四）變更控股股東、實(shí)際控制人。

　　融資租賃公司申請(qǐng)合并、分立、減少注冊(cè)資本的，變更后的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求。辦理以上審批事項(xiàng)的程序和要求，按照本實(shí)施細(xì)則第十二條、第十三條的規(guī)定執(zhí)行。

　　第十五條  融資租賃公司申請(qǐng)合并、分立，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　（一）合并、分立申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬合并、分立公司的基本情況，公司合并、分立的原因，合并、分立后新設(shè)或者續(xù)存公司的注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、股東名稱及持股比例等內(nèi)容；

　�。ǘ�）股東會(huì)同意合并、分立的決議；

　　（三）合并、分立后公司章程；

　　（四）原融資租賃公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　（五）合并、分立后新設(shè)或者續(xù)存公司擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的簡歷、學(xué)歷學(xué)位證書、相關(guān)從業(yè)資格證書、無違法犯罪承諾、個(gè)人信用報(bào)告及有效身份證復(fù)印件；

　�。�六）原公司資產(chǎn)和債務(wù)（包括或有事項(xiàng)如未決訴訟、對(duì)外擔(dān)保）的承繼情況說明；

　　（七）合并、分立后公司業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度；

　�。ò耍┖喜ⅰ⒎至⒑蠊�司營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)相關(guān)材料（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書或者房屋租賃協(xié)議復(fù)印件）；

　　（九）涉及國有資本的，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門（或者其授權(quán)的公司董事會(huì)）同意合并或者分立的相關(guān)決議文件；

　�。ㄊ�）相關(guān)法律、行政法規(guī)及地方金融監(jiān)督管理部門要求提交的其他材料。

　　第十六條  融資租賃公司申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　�。ㄒ唬┓ǘù�表人簽署的減資申請(qǐng)書；

　�。ǘ�）股東會(huì)同意減資的決議；

　�。ㄈ�）修改后的公司章程或者章程修正案；

　�。ㄋ模┕�司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　�。ㄎ澹┥婕皣�有資本的，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門（或者其授權(quán)的公司董事會(huì)）同意減少注冊(cè)資本的相關(guān)決議文件；

　　（六）債務(wù)處置方案、對(duì)債權(quán)人的通知及報(bào)紙上刊登的公告；

　�。ㄆ撸┫嚓P(guān)法律、行政法規(guī)及地方金融監(jiān)督管理部門要求提交的其他材料。

　　第十七條  融資租賃公司申請(qǐng)變更業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　�。ㄒ唬┓ǘù�表人簽署的變更申請(qǐng)書；

　�。ǘ�）董事會(huì)或者股東會(huì)同意變更的決議；

　�。ㄈ�）修改后的公司章程或者章程修正案；

　�。ㄋ模┕�司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　（五）相關(guān)法律、行政法規(guī)及地方金融監(jiān)督管理部門要求提交的其他材料。

　　第十八條  融資租賃公司申請(qǐng)變更控股股東、實(shí)際控制人，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　�。ㄒ唬┓ǘù�表人簽署的變更申請(qǐng)書；

　�。ǘ�）董事會(huì)或者股東會(huì)同意變更的決議；

　�。ㄈ�）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；

　�。ㄋ模�擬進(jìn)入融資租賃公司的法人股東，提供董事會(huì)或者股東會(huì)決議、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、企業(yè)信用報(bào)告、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的法人股東最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告，股東出資能力應(yīng)當(dāng)符合本實(shí)施細(xì)則第九條相關(guān)要求；

　　（五）擬進(jìn)入融資租賃公司的自然人股東，提供有效身份證復(fù)印件、個(gè)人信用報(bào)告、無違法犯罪承諾、個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入相關(guān)材料（貨幣資金應(yīng)當(dāng)提供近6個(gè)月的銀行賬戶、理財(cái)賬戶、股票賬戶等賬戶流水）；

　�。�六）擬進(jìn)入股東按照股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議向原股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款的付款憑證（雙方簽章）；

　�。ㄆ撸┥婕皣�有資本的，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門（或者其授權(quán)的公司董事會(huì)）同意轉(zhuǎn)讓國有資本的相關(guān)決議文件；

　　（八）相關(guān)法律、行政法規(guī)及地方金融監(jiān)督管理部門要求提交的其他材料。

　　第十九條  融資租賃公司的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日或者相關(guān)事項(xiàng)變更之日起30日內(nèi)，逐級(jí)報(bào)省地方金融監(jiān)督管理局備案：

　�。ㄒ唬┰O(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

　�。ǘ�）變更名稱、住所或者主要經(jīng)營場所；

　　（三）增加注冊(cè)資本；

　　（四）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；

　�。ㄎ澹┏�變更控股股東、實(shí)際控制人以外的其他股權(quán)變動(dòng)事項(xiàng)；

　�。�六）省地方金融監(jiān)督管理局規(guī)定的其他備案事項(xiàng)。

　　融資租賃公司變更后的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)符合本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的相關(guān)條件。

　　第二十條  融資租賃公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下備案資料：

　　（一）法定代表人簽署的設(shè)立分支機(jī)構(gòu)備案報(bào)告；

　　（二）公司董事會(huì)或者股東會(huì)決議；

　　（三）公司和分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　（四）分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)相關(guān)材料（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書或者房屋租賃協(xié)議復(fù)印件）；

　　（五）分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡歷、學(xué)歷學(xué)位證書、有效身份證復(fù)印件。

　　第二十一條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)備案的其他變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)提交法定代表人簽署的備案報(bào)告書、董事會(huì)或者股東會(huì)同意變更的決議、修改后的公司章程或者章程修正案、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。不同變更事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)另外提交以下材料：

　�。ㄒ唬┓侨谫Y租賃公司變更名稱后，名稱中含“融資租賃”字樣的，按新設(shè)融資租賃公司相關(guān)條件和程序辦理。

　�。ǘ�）變更住所或者主要經(jīng)營場所，提交營業(yè)場所的所有權(quán)或者使用權(quán)相關(guān)材料（不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證書或者房屋租賃協(xié)議復(fù)印件）；禁止跨省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市變更注冊(cè)地址。

　�。ㄈ�）增加注冊(cè)資本，提交會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的股東實(shí)繳注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告；涉及國有資本的，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門（或者其授權(quán)的公司董事會(huì)）同意增加注冊(cè)資本的相關(guān)決議文件。

　　（四）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，提交新任法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡歷、學(xué)歷學(xué)位證書、相關(guān)從業(yè)資格證書、無違法犯罪承諾、個(gè)人信用報(bào)告及有效身份證復(fù)印件。

　�。ㄎ澹┏�變更控股股東、實(shí)際控制人以外的其他股權(quán)變動(dòng)事項(xiàng)，提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；新進(jìn)入股東向原股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款的付款憑證（雙方簽章）、董事會(huì)或者股東會(huì)決議及營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；涉及國有資本的，應(yīng)當(dāng)出具國有資產(chǎn)相關(guān)管理部門（或者其授權(quán)的公司董事會(huì)）同意轉(zhuǎn)讓國有資本的相關(guān)決議文件。

　　第二十二條  融資租賃公司不再從事融資租賃業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)書面報(bào)告住所地縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門，并提交資產(chǎn)狀況說明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

　　融資租賃公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受住所地縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。

　　融資租賃公司解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)的，省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)依法注銷其經(jīng)營許可證，通報(bào)同級(jí)市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。

　　第三章  業(yè)務(wù)范圍

　　第二十三條  融資租賃公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：

　　（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

　　（二）租賃業(yè)務(wù)；

　　（三）與融資租賃和租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的租賃物購買、殘值處理與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；

　�。ㄋ模┺D(zhuǎn)讓與受讓融資租賃或者租賃資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹┕潭ㄊ找骖愖C券投資業(yè)務(wù)。

　　第二十四條  融資租賃公司的融資行為應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

　　第二十五條  融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且能夠產(chǎn)生收益權(quán)的租賃物為載體，并合法取得租賃物的所有權(quán)。

　　第二十六條  融資租賃公司進(jìn)口租賃物涉及配額、許可等管理的，應(yīng)當(dāng)由租賃物購買方或者產(chǎn)權(quán)所有方按照有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)，另有約定的除外。融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中涉及外匯管理事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　第二十七條  融資租賃公司不得有下列業(yè)務(wù)或者活動(dòng)：

　�。ㄒ唬┓欠�集資、吸收或者變相吸收存款；

　　（二）發(fā)放或者受托發(fā)放貸款；

　　（三）向其他融資租賃公司拆借或者變相拆借資金；

　　（四）通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金融資或者轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；

　�。ㄎ澹┻`反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺(tái)公司提供融資或者要求地方政府為租賃項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款；

　�。�六）虛擬出資，虛構(gòu)租賃物，以已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭議、已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或者所有權(quán)存在瑕疵的標(biāo)的為租賃物，租賃物合同價(jià)值與實(shí)際價(jià)值明顯不符；

　�。ㄆ撸┡c關(guān)聯(lián)公司之間進(jìn)行租賃物低值高買、高值低租等明顯不符合市場規(guī)律的交易行為；

　　（八）虛假宣傳或者誤導(dǎo)性宣傳，故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道進(jìn)行融資；

　�。ň牛┡c明顯缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業(yè)務(wù)；

　�。ㄊ�）以暴力或者其他非法手段進(jìn)行催收；

　�。ㄊ�一）其他違反相關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)定的行為。

　　第四章  經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　第二十八條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，保證相互之間獨(dú)立運(yùn)行、有效制衡，形成科學(xué)高效的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。

　　第二十九條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照全面、審慎、有效、獨(dú)立原則，建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計(jì)制度，形成良好的資產(chǎn)質(zhì)量分類管理制度、準(zhǔn)備金制度、承租人信用評(píng)估制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制以及防欺詐和反洗錢制度等，防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　第三十條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)其組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，同時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)識(shí)別和管理與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十一條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的資本管理制度及實(shí)施流程，建立可持續(xù)的資本補(bǔ)充機(jī)制，計(jì)提原則上不低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)期末余額1%的風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備。確保自有資本真實(shí)性和資本質(zhì)量，杜絕虛假注資、循環(huán)注資等違規(guī)現(xiàn)象。建立以資本充足率為核心，包括資本補(bǔ)充、規(guī)劃、內(nèi)部資本評(píng)估、動(dòng)態(tài)補(bǔ)充在內(nèi)的資本約束管理體系。

　　第三十二條  融資租賃公司的融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重不得低于總資產(chǎn)的60%。

　　第三十三條  融資租賃公司開展固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，不得超過凈資產(chǎn)的20%。

　　第三十四條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　融資租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的30%；對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過凈資產(chǎn)的50%；對(duì)單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在融資租賃公司的出資額，且應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合本實(shí)施細(xì)則對(duì)單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。

　　第三十五條  融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過凈資產(chǎn)的8倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額按企業(yè)總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款和國債后的剩余資產(chǎn)確定。

　　第三十六條  融資租賃公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院批準(zhǔn)的交易場所或者銀行間市場面向合格投資者發(fā)行，投資者人數(shù)、投資金額等應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定。

　　第三十七條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，執(zhí)行國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和財(cái)務(wù)制度，真實(shí)記錄和反映公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　第三十八條  為控制和降低風(fēng)險(xiǎn)，融資租賃公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查，充分考慮和評(píng)估承租人持續(xù)支付租金的能力，采取多種方式降低違約風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的檢查及后期管理。

　　第三十九條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度。融資租賃公司在對(duì)承租人為關(guān)聯(lián)方的交易進(jìn)行表決或者決策時(shí)，該交易的關(guān)聯(lián)關(guān)系人應(yīng)當(dāng)回避。單筆交易金額占凈資產(chǎn)5%以上或者交易余額占凈資產(chǎn)10%以上的重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東（大）會(huì)、董事會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　第四十條  融資租賃公司對(duì)委托租賃、轉(zhuǎn)租賃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別管理，單獨(dú)建賬。轉(zhuǎn)租賃應(yīng)當(dāng)經(jīng)出租人同意。融資租賃公司和承租人應(yīng)當(dāng)對(duì)與融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)的擔(dān)保、保險(xiǎn)等事項(xiàng)進(jìn)行充分約定，維護(hù)交易安全。

　　第四十一條  售后回租的標(biāo)的物應(yīng)當(dāng)為能發(fā)揮經(jīng)濟(jì)功能，并能產(chǎn)生持續(xù)經(jīng)濟(jì)效益的財(cái)產(chǎn)。融資租賃公司開展售后回租業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。

　　第四十二條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)充分考慮并客觀評(píng)估售后回租資產(chǎn)的價(jià)值，對(duì)標(biāo)的物的買入價(jià)格應(yīng)當(dāng)有合理的、不違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的定價(jià)依據(jù)作為參考，不得低值高買，應(yīng)當(dāng)建立健全租賃物價(jià)值評(píng)估和定價(jià)體系，根據(jù)租賃物的價(jià)值、其他成本和合理利潤等確定租金水平。

　　第四十三條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)重視租賃物的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用，密切監(jiān)測租賃物價(jià)值對(duì)融資租賃債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋水平，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

　　第四十四條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)租賃物未擔(dān)保余值的估值管理，定期評(píng)估未擔(dān)保余值，并開展減值測試。當(dāng)租賃物未擔(dān)保余值出現(xiàn)減值跡象時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求計(jì)提減值準(zhǔn)備。

　　第四十五條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)未擔(dān)保余值風(fēng)險(xiǎn)的限額管理，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度和市場狀況，對(duì)未擔(dān)保余值比例較高的融資租賃資產(chǎn)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。

　　第四十六條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)租賃期限屆滿返還或者因承租人違約而取回的租賃物的風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的租賃物處置制度和程序，降低租賃物持有期風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十七條  按照國家法律法規(guī)規(guī)定租賃物的權(quán)屬應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀模�融資租賃公司應(yīng)當(dāng)依法辦理相關(guān)登記手續(xù)，并按照有關(guān)規(guī)定在中國人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對(duì)租賃物權(quán)利狀況進(jìn)行登記公示。

　　第四十八條  融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保障承租人權(quán)益，遵守下列規(guī)定：

　�。ㄒ唬�對(duì)承租人開展有關(guān)法律法規(guī)知識(shí)宣傳，提高承租人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；

　　（二）以顯著方式公示其業(yè)務(wù)范圍、禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定和投訴電話；

　�。ㄈ�）告知承租人與融資租賃業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)有關(guān)的費(fèi)用、利率、數(shù)量、期限、違約金及其計(jì)算方法等涉及其重大利益的內(nèi)容；

　�。ㄋ模┤鐚�(shí)提示融資租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，必要時(shí)簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書；

　　（五）不得以欺詐或者引人誤解的方式對(duì)融資租賃進(jìn)行營銷宣傳；

　　（六）不得違背承租人意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件；

　�。ㄆ撸┎坏孟虺凶馊送平榕c其自身需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等不相符合的租賃物和融資租賃服務(wù)；

　　（八）不得泄露、出售或者非法向他人提供承租人信息；

　�。ň牛┓�律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他義務(wù)。

　　融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立完善的投訴和糾紛處理機(jī)制，及時(shí)處理承租人的投訴和雙方爭議。

　　第五章  監(jiān)督管理

　　第四十九條  省地方金融監(jiān)督管理局與省市場監(jiān)督管理局、人民銀行長沙中心支行、湖南銀保監(jiān)局等部門建立監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，研究解決轄區(qū)內(nèi)融資租賃行業(yè)重大問題，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力。

　　第五十條  省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)不斷完善融資租賃公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度和信息化監(jiān)管手段，利用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管。

　　第五十一條  省地方金融監(jiān)督管理局通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，持續(xù)深入了解融資租賃公司的運(yùn)營狀況，分析、評(píng)價(jià)融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷融資租賃公司是否符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和滿足審慎經(jīng)營要求。建立重大風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定融資租賃公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案，有效防范和處置風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五十二條  市、縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資租賃公司的日常監(jiān)管，實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管和全過程監(jiān)督，重點(diǎn)監(jiān)督融資租賃公司經(jīng)營合規(guī)性和業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)查處違法違規(guī)行為，防范處置金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五十三條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息報(bào)送制度，定期登錄全國融資租賃行業(yè)管理信息系統(tǒng)，及時(shí)登記融資租賃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，按照要求報(bào)送月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)等信息材料；并按照地方金融組織統(tǒng)計(jì)制度，向縣級(jí)以上地方金融監(jiān)督管理部門和中國人民銀行湖南省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送統(tǒng)計(jì)信息。

　　第五十四條  外省融資租賃公司在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月15日前向所在地縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營情況以及財(cái)務(wù)報(bào)表；發(fā)生重大違法違規(guī)行為時(shí)，省地方金融監(jiān)督管理局可以將違法違規(guī)情況通報(bào)該分支機(jī)構(gòu)所屬法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)地省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門。

　　第五十五條  融資租賃公司應(yīng)當(dāng)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，融資租賃公司、公司控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情，主要負(fù)責(zé)人、法定代表人下落不明或者被刑事立案偵查、接受監(jiān)察調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取處置措施，并在24小時(shí)內(nèi)向住所地縣級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告�？h級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向同級(jí)人民政府和上級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告，依法采取應(yīng)急處置措施進(jìn)行處置。

　　第五十六條  地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，可以采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

　�。ㄒ唬┻M(jìn)入經(jīng)營活動(dòng)場所進(jìn)行檢查；

　�。ǘ�）詢問有關(guān)人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說明；

　　（三）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

　　（四）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設(shè)備依法先行登記保存。

　　開展現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；檢查人員不得少于2人，并出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書；必要時(shí)，可以按照相關(guān)規(guī)定聘請(qǐng)律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助。

　　有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門依法進(jìn)行監(jiān)督檢查，如實(shí)說明情況并提供有關(guān)文件資料，不得隱瞞、拒絕和阻撓。

　　第五十七條  省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)管指標(biāo)體系和監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，定期對(duì)融資租賃公司進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)行分類監(jiān)管，確定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施等。對(duì)存在違法違規(guī)行為的融資租賃公司下調(diào)監(jiān)管評(píng)級(jí)，列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)日常監(jiān)管及現(xiàn)場抽查、檢查。

　　第五十八條  省地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)建立融資租賃公司及其主要股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違規(guī)經(jīng)營信息庫，如實(shí)記錄相關(guān)違規(guī)行為信息，定期在行業(yè)內(nèi)部通報(bào)，并依法將相關(guān)信用信息向省社會(huì)信用信息共享平臺(tái)歸集。

　　融資租賃公司違反法律法規(guī)，造成嚴(yán)重后果或者嚴(yán)重不良社會(huì)影響的，地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單，向社會(huì)予以公布。融資租賃公司被列入嚴(yán)重失信主體名單的，有關(guān)部門可以依據(jù)法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定對(duì)該公司及其相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　　第五十九條  融資租賃公司存在違法違規(guī)行為的，地方金融監(jiān)督管理部門可以出具警示函，責(zé)令限期整改。融資租賃公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改，并向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送整改結(jié)果。

　　第六十條  融資租賃公司違反法律法規(guī)，需要給予行政處罰的，按照《湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

　　第六章  附  則

　　第六十一條  本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起30日后施行，有效期5年。法律、行政法規(guī)或者國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。湖南省地方金融監(jiān)督管理局《關(guān)于印發(fā)〈湖南省融資租賃公司監(jiān)督管理指引（試行）〉的通知》（湘金監(jiān)發(fā)〔2021〕12號(hào)）、湖南省地方金融監(jiān)督管理局 湖南省市場監(jiān)督管理局《關(guān)于融資租賃公司設(shè)立、變更會(huì)商機(jī)制有關(guān)事項(xiàng)的通知》（湘金監(jiān)發(fā)〔2021〕45號(hào)）同時(shí)廢止。