河南省地方金融監(jiān)督管理局：關于開展商業(yè)保理公司專項檢查的通知

　　豫金監(jiān)〔2022〕116號
　　
　　鄭州市、開封市、洛陽市、新鄉(xiāng)市金融工作局：
　　
　　按照中國銀保監(jiān)會普惠金融部《關于印發(fā)<商業(yè)保理公司專項檢查工作方案>的函》（銀保監(jiān)會普惠金融函〔2022〕174號）的要求，為貫徹落實國家和我省有關防范化解拖欠中小企業(yè)賬款專項行動的決策部署，督促商業(yè)保理公司依法合規(guī)經(jīng)營，現(xiàn)就有關專項檢查工作安排如下。
　　
　　一、檢查對象
　　
　　在河南省境內登記注冊且經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準設立的12家商業(yè)保理公司。
　　
　　二、檢查依據(jù)
　　
　�。ㄒ唬�《保障中小企業(yè)款項支付條例》（國務院令第728號）
　　
　　（二）國務院辦公廳《防范化解拖欠中小企業(yè)賬款專項行動方案》
　　
　�。ㄈ�）中國銀保監(jiān)會普惠金融部《關于印發(fā)<商業(yè)保理公司專項檢查工作方案>的函》（銀保監(jiān)會普惠金融函〔2022〕174號）
　　
　　（四）《中國人民銀行 工業(yè)和信息化部 司法部 商務部 國資委 市場監(jiān)管總局 銀保監(jiān)會 外匯局關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融支持供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》（銀發(fā)〔2020〕226號）
　　
　�。ㄎ澹┲袊�銀保監(jiān)會辦公廳《關于加強商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕205號）
　　
　　三、工作安排
　　
　�。ㄒ唬�檢查內容。大型企業(yè)利用優(yōu)勢地位設置不合理交易條件、壟斷限制中小企業(yè)供應商應收賬款融資、提供保理融資收取的息費不合理、其他侵害中小企業(yè)供應商合法權益的情況等四個方面為主。
　　
　�。ǘ�）檢查方式。各省轄市金融工作局可聘請第三方中介機構，通過查詢查閱賬冊、檔案合同、公司網(wǎng)站、相關信息系統(tǒng)、供應鏈金融服務平臺等與檢查事項相關的文件、資料、系統(tǒng)數(shù)據(jù)，公布舉報電話、詢問被檢查對象相關人員、向客戶延伸調查、監(jiān)管談話、政策宣講、核查投訴舉報線索等方式實施全方位檢查。
　　
　�。ㄈ�）時間安排。7月14日前，商業(yè)保理公司要完成自查工作，填寫自查（現(xiàn)場檢查）情況表和整改方案，逐級報送至省地方金融監(jiān)管局。8月21日前，各省轄市金融工作局根據(jù)現(xiàn)場檢查情況，報送自查（現(xiàn)場檢查）情況表、專項檢查表和專項檢查報告（報告包括：開展情況、發(fā)現(xiàn)的問題、整改落實情況、取得的成效、下步工作措施和建議等）。
　　
　　四、有關要求
　　
　　各級地方金融監(jiān)管部門要堅持問題導向，找準突破口、緊盯各類疑點，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題要立即約談商業(yè)保理公司高管，并制定后續(xù)監(jiān)管措施，做好檢查與后續(xù)監(jiān)管工作的銜接。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，能立即整改的，要監(jiān)督其整改到位；不能立即整改的，要督促其制定整改方案限時整改；對存在違法違規(guī)行為的，要按照法律、法規(guī)規(guī)定的程序進行行政處罰或加強約束懲戒；拒不整改或者整改驗收不合格的，要依法辦理行業(yè)退出；涉嫌違法犯罪的，要依法移送司法機關。
　　
　　附件：1.自查（現(xiàn)場檢查）情況表
　　
　　2. 專項檢查表
　　
　　2022年6月30日

附件1

自查（現(xiàn)場檢查）情況表

填報或者現(xiàn)場檢查單位：                                                   填報時間：   年  月  日

附件2

專項檢查表

填報單位：

填報人：                電話：                  手機：