反欺詐，務必是保理業(yè)務開展之前最重要、最關鍵的事情。不急著去做行業(yè)調(diào)查、財務指標分析、經(jīng)營狀況判斷和所謂的發(fā)展戰(zhàn)略分析..，務必得下心去判斷，是否存在“欺詐”的可能。

保理業(yè)務的反欺詐，其實也沒有那么復雜。

首先，應該確定：什么是欺詐。

欺詐，在不同的金融業(yè)務之中，有不同的定義和行為特征。在保理業(yè)務之中，其核心關鍵是：“隱瞞”和“造假”。

再進一步說，保理業(yè)務之中，凡是基礎貿(mào)易、應收是假、銀行流水是假，幾乎，毫無例外，10000%可以確定：勢必就是存心欺詐。

所以，與其花很多時間做各種各樣的風險分析、財務指標分析，不如在前期多花點時間去判斷融資方的：“主營業(yè)務”是真是假、涉及保理業(yè)務的“基礎貿(mào)易”真實性和“應收"的真實性上。

只要不是存心欺詐，后期出現(xiàn)逾期，還有得商量，再不濟，去找核心企業(yè)/債務人，可能還有那么一點希望能撈回一點。欺詐，你要是碰上了，幾乎都沒救，就是死無葬身之地了。

為什么必須去判斷：主營業(yè)務真實性。道理很簡單，不要背到你碰到的整個企業(yè)都是假的。

基礎貿(mào)易真實性：無論核心企業(yè)/買方/債務人是什么性質(zhì)的企業(yè)，千萬不要相信有所謂“保密合同”的說法。既然都能拿來做保理業(yè)務了，還保啥密。合同務必見到原件，且得有一系列的其它證據(jù)來證實。

我們強調(diào)必須使用：貿(mào)易環(huán)節(jié)證據(jù)鏈 和 貿(mào)易證據(jù)自校驗 的方法來進行貿(mào)易合同真實性的檢驗。

應收真實性：基礎貿(mào)易合同是真的，應收還有假？當然有可能了，又不是沒有出現(xiàn)過，基礎貿(mào)易合同是真，但都已經(jīng)付完款不存在應收的情況�！�

企業(yè)主營業(yè)務、基礎貿(mào)易和應收如有把握是真，后續(xù)的各類各種的“花式”分析就可以上來了，怎么玩，都可以。