各有關(guān)機(jī)構(gòu)：

　　為準(zhǔn)確掌握我市融資租賃行業(yè)情況,加強(qiáng)融資租賃企業(yè)監(jiān)管,促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展,根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)見》（國辦發(fā)〔2015〕68號）、《關(guān)于商請做好三類機(jī)構(gòu)職責(zé)轉(zhuǎn)隸后相關(guān)工作的函》（銀保監(jiān)函〔2018〕25號）、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》（商流通發(fā)〔2013〕337號）等有關(guān)文件要求，組織開展融資租賃行業(yè)清理排查工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、工作目標(biāo)

　　認(rèn)真貫徹執(zhí)行《關(guān)于商請做好三類機(jī)構(gòu)職責(zé)轉(zhuǎn)隸后相關(guān)工作的函》（銀保監(jiān)函〔2018〕25號）、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》（商流通發(fā)〔2013〕337號）有關(guān)切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、嚴(yán)把市場準(zhǔn)入門檻、依法規(guī)范經(jīng)營行為、加強(qiáng)日常監(jiān)督管理、穩(wěn)妥推進(jìn)分類處置、優(yōu)化企業(yè)營商環(huán)境等工作部署，重點(diǎn)推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)和要求，穩(wěn)妥實(shí)施分類處置，集中清理“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”企業(yè)，督促非正常經(jīng)營類和違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)整改，制定納入監(jiān)管名單，健全日常監(jiān)管制度，防范化解可能風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

　　二、檢查對象

　1.在我市登記注冊的名稱中含“融資租賃”等字樣的企業(yè)及分支機(jī)構(gòu)；名稱不含“融資租賃”等字樣但經(jīng)營范圍含融資租賃的企業(yè)及分支機(jī)構(gòu)。

　　2.未在我市登記注冊的，但經(jīng)營范圍或公司名稱含“融資租賃”等字樣的異地分支機(jī)構(gòu)。

　　三、檢查依據(jù)

　　按照《關(guān)于商請做好三類機(jī)構(gòu)職責(zé)轉(zhuǎn)隸后相關(guān)工作的函》（銀保監(jiān)函〔2018〕25號）、《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》（商流通發(fā)〔2013〕337號）等要求，結(jié)合《廈門市融資租賃企業(yè)合規(guī)檢查問題清單》（以下簡稱《合規(guī)問題清單》，詳見附件1），對融資租賃企業(yè)法人治理與內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制、配合監(jiān)管、外部輿情等情況進(jìn)行檢查。

　　四、檢查方式

　�。ㄒ唬C(jī)構(gòu)自查

　　1.各相關(guān)機(jī)構(gòu)要高度重視，根據(jù)《合規(guī)問題清單》逐一開展自查，并填寫廈門市融資租賃企業(yè)自查明細(xì)表（附件2）。

　　2.各融資租賃企業(yè)應(yīng)實(shí)事求是，保證自查結(jié)果客觀準(zhǔn)確，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要邊查邊改、即查即改。各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)對自查結(jié)果真實(shí)性負(fù)全責(zé)和最后責(zé)任，合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)具體自查工作。同時(shí)，指定專人對接，準(zhǔn)備以下材料備查：（1）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（2）公司章程；（3）股東名單及背景介紹；（4）高級管理人員名單及簡歷；（5）最近2個(gè)會計(jì)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告；（6）驗(yàn)資報(bào)告；（7）辦公場所租賃合同;（8）近6個(gè)月開展的業(yè)務(wù)合同;（9）近6個(gè)月社保繳納記錄;（10）近6個(gè)月納稅記錄;（11）風(fēng)險(xiǎn)管理制度;（12）展業(yè)場景介紹及經(jīng)營計(jì)劃。

　　3.《合規(guī)問題清單》自查情況、廈門市融資租賃企業(yè)自查明細(xì)表及以上十二項(xiàng)材料須加蓋企業(yè)公章，電子版及蓋章掃描件于2020年5月31日前發(fā)送至指定郵箱：xfaxuzhongliang@163.com,同時(shí)蓋章紙質(zhì)版請?zhí)峤换蜞]寄至廈門市湖里區(qū)港務(wù)大廈4樓廈門市地方金融協(xié)會行業(yè)自律部（徐忠梁0592-2225726）。

　　4.還未取得融資租賃信息管理系統(tǒng)賬戶信息的企業(yè)，請?zhí)顚懭谫Y租賃信息管理密鑰申領(lǐng)表（附件3），及時(shí)聯(lián)系廈門市地方金融協(xié)會辦理系統(tǒng)賬號及初始密碼。

　�。ǘ┳月蓹z查

　　1.市金融監(jiān)管局委托廈門市地方金融協(xié)會于2020年6月1日開始對融資租賃企業(yè)開展行業(yè)自律檢查。

　　2.自律檢查要點(diǎn)：（1）是否實(shí)繳注冊資本金；（2）是否實(shí)際開展業(yè)務(wù)；（3）注冊地與實(shí)際經(jīng)營地情況；（4）股東背景、展業(yè)場景；（5）公司治理架構(gòu)情況；（6）風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控制度建設(shè)情況；（7）高管任職資格是否符合要求；（8）業(yè)務(wù)合規(guī)性；（9）單一客戶集中度、關(guān)聯(lián)交易情況；（10）是否按時(shí)在融資租賃信息管理系統(tǒng)等監(jiān)管規(guī)定的系統(tǒng)填報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)。

　　3.自律檢查報(bào)告包括但不限于：檢查總體概況、發(fā)現(xiàn)的高頻問題、主要風(fēng)險(xiǎn)隱患、單個(gè)被查機(jī)構(gòu)情況、合規(guī)評價(jià)及監(jiān)管建議等。自律檢查報(bào)告經(jīng)檢查人員、協(xié)會主要負(fù)責(zé)人簽章確認(rèn)。

　　（三）重點(diǎn)企業(yè)核查

　　市金融監(jiān)管局將在機(jī)構(gòu)自查及自律檢查的基礎(chǔ)上，于2020年7月中旬開始就報(bào)告內(nèi)容及數(shù)據(jù)真實(shí)性進(jìn)行核查，重點(diǎn)針對在自律核查中發(fā)現(xiàn)信息和數(shù)據(jù)指標(biāo)異常、涉及違規(guī)問題、存在風(fēng)險(xiǎn)隱患、瞞報(bào)信息或提供虛假信息的企業(yè)。核查可采取非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式,必要時(shí)可聘請會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助。

　　如發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)報(bào)送材料內(nèi)容、數(shù)據(jù)不真實(shí)、故意瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假等情況，市金融監(jiān)管局將在官網(wǎng)等相關(guān)渠道上進(jìn)行通報(bào)，并對機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”。

　　五、分類處置

　　市金融監(jiān)管局按照經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、違法違規(guī)情形進(jìn)行分類管理。

　　1.對確認(rèn)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)的企業(yè)由市金融監(jiān)管局在報(bào)銀保監(jiān)會審核后分批次進(jìn)行公示，納入監(jiān)管名單,繼續(xù)實(shí)施有效監(jiān)管,督促其立足主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、不斷加強(qiáng)公司治理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力,在融資租賃信息管理系統(tǒng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填報(bào)信息。

　　2.對于檢查發(fā)現(xiàn)問題的企業(yè),逐一建立問題臺賬。對于非正常經(jīng)營類企業(yè)和違法違規(guī)經(jīng)營類企業(yè)進(jìn)行督促整改，全部機(jī)構(gòu)應(yīng)于2020年9月底前完成整改，市金融監(jiān)管局將組織進(jìn)行驗(yàn)收，整改驗(yàn)收合格的，可納入監(jiān)管名單；拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格、涉嫌違反商事登記法規(guī)的，納入負(fù)面清單管理，協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門將其納入異常經(jīng)營名錄并依法實(shí)施信用懲戒，勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷或依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。

　　3.對違法違規(guī)經(jīng)營情節(jié)嚴(yán)重的企業(yè)，堅(jiān)決取締;發(fā)現(xiàn)涉嫌從事非法集資的,由市處非辦牽頭開展處置工作;涉嫌犯罪的,移送公安機(jī)關(guān),依法從嚴(yán)從重處置。

　　六、其他

　　鼓勵(lì)會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信用評級機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)發(fā)揮專業(yè)作用，通過合規(guī)評價(jià)、審計(jì)審查、外部評級等方式，促進(jìn)本市兩類機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展，協(xié)助配合市、區(qū)主管部門開展事中事后監(jiān)管工作。

　　附件：1.廈門市融資租賃企業(yè)合規(guī)檢查問題清單

　　2.廈門市融資租賃企業(yè)自查明細(xì)表

　　3.融資租賃信息管理密鑰申領(lǐng)表

　　廈門市地方金融監(jiān)督管理局

　　2020年5月13日

　　（聯(lián)系人：鄭一楠0592-2660993，徐忠梁 0592-2225726）

官網(wǎng)鏈接：http://jr.xm.gov.cn/zfxxgk/zfxxgkml/tzgg/bmtz/202005/t20200515_2447176.htm